Méthode de travail

La protection financière sur mesure des revenus et du patrimoine

Vous souhaitez faire des choix d'épargne et placements pertinents par rapport à votre propre situation, vous disposez de peu de temps, vous voulez vous appuyer sur un expert de confiance.

Vous écouter, vous informer et vous guider à chaque étape de votre vie dans un environnement social, fiscal et juridique en constante évolution, tels sont mes objectifs.

 

Spécialisé sur votre régime de protection sociale et sur les schémas d'optimisation financière et fiscale, je réaliserai avec vous un bilan de votre situation sociale et patrimoniale. Sur cette base, je pourrai vous apporter des solutions sur mesure de santé, prévoyance, retraite, banque et placements, et vous accompagner tout au long de votre vie personnelle et professionnelle.

Méthode de travail - 2
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Un diagnostic précis

Ce diagnostic se présente comme un bilan avec un actif et un passif :
A l'actif, je recense avec vous toutes vos garanties existantes (garanties liées à vos revenus, à votre patrimoine, vos contrats d'assurance...) et évalue toutes celles auxquelles vous avez droit (prestations des régimes obligatoires en prévoyance et retraite notamment).
Au passif, vous chiffrerez l'ensemble des besoins auxquels vous et votre famille devrez faire face ainsi que les projets que vous souhaitez réaliser.
Mon rôle consiste ensuite à comparer l'actif et le passif.
Deux cas peuvent se présenter :
L'actif est supérieur au passif : un excès de garanties apparaît, je vous propose alors de les réorganiser.
L'actif est inférieur au passif : un découvert apparaît graphiquement. Je vous propose alors de mettre en place les solutions sur mesure nécessaires.
Vous pouvez ainsi, quoi qu'il arrive, assurer votre avenir et atteindre vos objectifs